专为房贷经纪和财务顾问打造的 AI
你的客户将敏感财务数据托付给你。我们帮助你用 AI 提升效率，同时不辜负这份信任。每一步 AI 操作都受控、经审批、可追溯。
为什么 房贷经纪 需要更智能的软件
新西兰的房贷顾问处理敏感的金融数据，受 FMA 监管，效率提升绝不能以牺牲合规为代价。在客户会议、追讨文件、监管义务之间，房贷顾问每天都要在不创造收入的行政工作上耗费数小时。定制 AI 软件能将常规工作自动化，同时保持你这个行业所要求的治理和管控。
追讨文件吃掉一整天
在邮件、WhatsApp、共享网盘之间追讨银行流水、工资单、身份证件，本应用来给客户提供建议的时间被吃光。
跟进永远落在最后
客户会议结束后，CRM 备注、跟进邮件、贷款申请追踪都需要更新。这总是排在最后，甚至根本做不完。
合规文档负担沉重
FMA 和 AML/CFT 的记录留存要求意味着每一次互动都要妥善归档。手工合规追踪根本无法规模化。
这个行业的网站，应该长这样
基于 NZ 本地行业调研，每个行业抽样 3 至 5 个真实在线网站，并交叉引用监管机构与行业协会的公开资料。
必须做到的功能
- ✓借贷力或还款计算器移动端可用，绝不能挡邮箱
- ✓在线预约部件（Calendly、HubSpot Meetings、GReminders），首次 15-30 分钟 Zoom 或当面咨询
- ✓贷款机构 logo 区（ANZ、ASB、BNZ、Westpac、Kiwibank、SBS、TSB、Cooperative、Heartland，加非银行 Pepper、Resimac、Bluestone）
- ✓场景 / 用例页：first-home buyer、refinance、investor、self-employed、低首付、new-build、commercial、bridging
- ✓披露文件页含 FSP 号、FAP licence、争议解决机制、佣金结构、利益冲突、费用
- ✓线索表单问清阶段、物业类型、首付比例、雇佣类型、紧急程度
- ✓Insights / 博客覆盖 OCR、RBNZ 评论、LVR 规则、KiwiSaver 首房提取、CCCFA 变动
NZ 客户期待看到的信任信号
- 实体 FSP 号（如「FSP 712111」）
- FAP licence 类型（full FAP、transitional、authorised body），以及挂靠时的 FAP 名称
- 争议解决机制（FSCL、IFSO、FDRS 或 FDR），含名称和联系方式
- 无需 engagement 即可公开访问的披露信息，含牌照状态、建议范围、费用、利益冲突、投诉、DRS
- 佣金披露含数字区间（如「前期 0.55% 至 0.85%、trail 0.15% 至 0.20%」）
- NZBN 和注册公司名、Privacy Act 2020 指定 privacy officer、AML/CFT 报告实体身份
为什么这很重要
客户先 Google「how much can I borrow NZ」，再 Google 你的名字。你网站 5 秒内不给他一个数字，ASB 和 ANZ 已经把这条线索抢走了。我们第一天就上 FSP 号、FAP licence 和争议解决机制。
为房贷经纪量身定制的软件
我们用 AI 为您快速构建定制工具，不是通用 SaaS，是专门为您的业务设计的软件。
Meeting Notes → CRM Draft
Client meetings are transcribed and structured into CRM-ready notes. Your adviser reviews and approves before saving.
Application Pack → Missing Items
AI scans loan application documents against checklists, flagging gaps as draft reminders for your team to review.
Fact-Find Organisation
Raw client data from forms, emails, and documents is structured into standardised fact-find formats.
Marketing Draft Generation
Blog posts, social media copy, and newsletters generated as drafts, never auto-published, always human-reviewed.
Disclosure & SOP Review
Internal policies, disclosure documents, and FAQs reviewed for clarity, consistency, and compliance alignment.
Internal Knowledge Assistant
A read-only AI that helps your team quickly find answers across policies, procedures, templates, and FAQs.
定制软件，不再昂贵
传统定制开发动辄数万甚至数十万。我们用 AI 技术将开发时间从数月缩短到 48 小时，让定制软件人人负担得起。
AI 能为你的企业做什么
每个情景都基于真实的行业调研，分析现有工具已解决的问题以及 AI 能填补的空白。
你当贷款顾问是为了帮人买房，不是为了复制粘贴工资单
AI如何从银行流水、工资单和身份证件中提取、核实和预填申请数据，每周帮顾问节省15小时以上。
阅读情景首次购房者晚上9点发了消息，并且得到了回复
AI如何在下班后捕获和筛选贷款线索，回答KiwiSaver问题、解释LVR规则、预约咨询，而你安心睡觉。
阅读情景每个客户四份合规文件，你全在手写
AI如何起草披露声明、服务范围确认函、建议书和AML风险评估，把几小时的合规写作缩短到几分钟的审核。
阅读情景客户的利率下个月到期了，他们觉得你忘了
AI如何为每位即将到期的客户生成个性化利率对比简报，把一个容易遗忘的节点变成真正有价值的持续服务。
阅读情景200个客户，一个顾问，没有时间'随便聊聊'
AI如何帮助顾问与所有客户保持个性化沟通，从申请进度到市场评论，无需雇营销团队。
阅读情景距离预批到期还剩30天，客户却已经悄无声息
AI如何追踪你名下的每一份预批，自动起草附带最新利率与文件清单的个性化续期提醒，每年挽回数万元的佣金不再流失。
阅读情景我们最适合像你这样的企业
我们的服务专为希望 AI 效率与适当管控并存的中小企业设计。
- 2 到 10 人的房贷经纪或财务顾问团队
- 已在使用 Microsoft 365、OneDrive 或 CRM
- 文件量大，客户跟进工作繁重
- 希望提升效率但需要合规管控
- 愿意对 AI 输出保持人工审核
我们故意不做的事
这些边界是为了保护你和你的客户。
- AI 不会提供财务建议或产品推荐
- AI 不会在未经审核的情况下自动向客户发送沟通内容
- AI 不会在未经审批的情况下修改 CRM 记录
- AI 不会在没有适当授权的情况下访问客户财务数据
金融市场监管局对越界行为有明确规定。这些边界保护你和你的客户。
专为新西兰金融服务设计
我们的治理层专为新西兰《隐私法》、FMA 指引和反洗钱/反恐融资要求而设计。
隐私法合规
数据处理遵循新西兰隐私原则，包括最小化原则和安全保障措施。
FMA 指引合规意识
AI 输出内容从不涉及受监管的财务建议领域，仅提供草稿，经人工审批后使用。
审计与问责
完整的事件日志、审批链和事故响应程序，供监管审查使用。